Real World Asset Kryptoprojekte, kurz RWAs, erfreuen sich aktuell immer größer werdender Beliebtheit. Doch woher kommt der Hype, was steckt dahinter bzw. was sind RWAs genau und lohnt sich eine Investition in diesen Trend?
All diese Themen werden in diesem Artikel rund um Real World Asset Kryptoprojekte behandelt.
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Erklärung
Real World Assets (RWA) in Kryptoprojekten beziehen sich auf die Verwendung von Blockchain-Technologie, um reale Vermögenswerte wie Immobilien, Edelmetalle, Unternehmen und sogar Finanzinstrumente zu tokenisieren und handelbar zu machen. Diese tokenisierten Vermögenswerte werden dann auf der Blockchain gespeichert, was einen transparenten, effizienten und global zugänglichen Markt für diese Assets ermöglicht
Vorteile
Hier sind einige Schlüsselaspekte der RWA in der Kryptowelt:
Tokenisierung von Vermögenswerten: Durch die Umwandlung realer Vermögenswerte in digitale Token können diese leichter gehandelt, übertragen und verwaltet werden. Dies öffnet den Markt für mehr Teilnehmer, da die Eintrittsbarrieren wie hohe Mindestinvestitionen oder geografische Beschränkungen verringert werden.
Transparenz und Sicherheit: Die Blockchain-Technologie bietet eine transparente Aufzeichnung aller Transaktionen. Dies bedeutet, dass die Historie eines tokenisierten Assets für jeden zugänglich und nachvollziehbar ist, was Betrug und Fälschung erschwert.
Effizienz und Liquidität: Tokenisierte Real World Assets können schneller und einfacher gehandelt werden als ihre physischen Gegenstücke. Dies erhöht die Liquidität auf den Märkten, da Käufer und Verkäufer leichter zusammengeführt werden können.
Automatisierung durch Smart Contracts: Viele Prozesse rund um die Verwaltung und den Handel von tokenisierten Vermögenswerten können durch Smart Contracts automatisiert werden. Diese selbstausführenden Verträge auf der Blockchain können automatisch Bedingungen wie Zahlungen, Transfers und andere Transaktionen ausführen, basierend auf vorprogrammierten Regeln.
Diversifizierung und Zugang zu neuen Märkten: Indem sie Investoren die Möglichkeit bieten, in eine breitere Palette von Vermögenswerten zu investieren, helfen RWA-Kryptoprojekte bei der Diversifizierung von Portfolios und öffnen den Zugang zu Märkten, die zuvor schwer zu erreichen waren.
Einige Beispiele für RWA-Kryptoprojekte umfassen Plattformen, die Immobilien tokenisieren, Unternehmen, die Edelmetalle wie Gold auf einer Blockchain abbilden, oder Finanzinstrumente wie Anleihen und Kredite, die über Blockchain-Technologien handelbar gemacht werden. Der Schlüssel zu ihrem Erfolg liegt in der Schaffung eines rechtlichen und regulatorischen Rahmens, der sowohl die Integrität des Marktes schützt als auch die Einhaltung bestehender Gesetze sicherstellt.
Relevanz durch Blackrock
BlackRock hat im Bereich der Real World Assets (RWA) im Kontext der Kryptowährungen bedeutende Schritte unternommen. Insbesondere hat das Unternehmen einen Tokenisierungsfonds für reale Vermögenswerte auf der Ethereum-Blockchain gestartet und in die Tokenisierungsplattform Securitize investiert. Durch diese Initiative zielt BlackRock darauf ab, Investitionen zu demokratisieren, die Liquidität zu erhöhen und geografische Barrieren durch die Tokenisierung von materiellen Vermögenswerten wie Immobilien und Rohstoffen zu beseitigen. Dieser Schritt wird als bedeutender Fortschritt in der digitalen Vermögensverwaltung angesehen und hat das Potenzial, einen Markt im Wert von 16 Billionen Dollar bis 2030 zu erschließen.
Die Schaffung des BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, der durch den blockchainbasierten BUIDL-Token repräsentiert wird, stellt eine Neuerung dar. Der Fonds ist vollständig durch Bargeld, US-Schatzwechsel und Repurchase Agreements gedeckt und bietet täglich über Blockchain-Auszahlungen Erträge für die Tokeninhaber. Dies unterstreicht die zunehmende institutionelle Beteiligung im Sektor der RWA und setzt ein deutliches Zeichen für das Wachstumspotenzial dieses Bereichs.
Zusätzlich zur Partnerschaft mit Securitize hat BlackRock auch in ONDO, ein Unternehmen, das sich mit der Tokenisierung von realen Vermögenswerten beschäftigt, investiert. Dies zeigt das Engagement von BlackRock, die Entwicklung und das Wachstum im Bereich der digitalen Vermögenswerte und deren Integration in die reale Wirtschaft voranzutreiben.
Diese Maßnahmen von BlackRock signalisieren einen signifikanten Schritt in Richtung der Akzeptanz und Integration von Blockchain-Technologien und Kryptowährungen in das traditionelle Finanzsystem, indem sie neue Möglichkeiten für Investitionen in reale Vermögenswerte bieten und gleichzeitig die Effizienz und Zugänglichkeit dieser Investitionen verbessern.
TOP 5 Projekte
Im Bereich der Real World Assets (RWA) gibt es verschiedene Kryptoprojekte, die darauf abzielen, traditionelle Vermögenswerte durch die Nutzung von Blockchain-Technologie zu digitalisieren und handelbar zu machen. Hier sind fünf bemerkenswerte Projekte in diesem Sektor:
Ondo Finance: Ondo Finance ist ein DeFi-Projekt, das darauf abzielt, traditionelle Finanzierung und dezentrale Finanzen (DeFi) zu verbinden. Es ermöglicht Nutzern, einfach in verschiedene DeFi-Protokolle zu investieren, indem es Anlagestrategien und gepoolte Fonds anbietet, die über Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain automatisiert sind. Investoren können zwischen unterschiedlichen Risiko-Ertrags-Profilen wählen, um ihre Anlageziele zu erreichen. Ondo zielt darauf ab, die Zugänglichkeit und Sicherheit von DeFi-Investitionen zu verbessern und gleichzeitig die Komplexität zu reduzieren.
MANTRA: MantraChain ist ein ambitioniertes Krypto-Projekt, das sich auf die Tokenisierung von Realwelt-Assets (RWA) konzentriert und darauf abzielt, eine Brücke zwischen traditionellen Finanzsystemen (TradFi) und der Dezentralisierten Finanzwelt (DeFi) zu schlagen. Es handelt sich um eine Layer 1 Blockchain, die speziell für die Einhaltung realweltlicher regulatorischer Anforderungen entwickelt wurde und damit eine wichtige Rolle im sich entwickelnden Bereich der RWA-Tokenisierung spielen möchte. Durch diese Plattform sollen traditionelle Finanzunternehmen und andere kommerzielle Einrichtungen in die Lage versetzt werden, die Vorteile der Tokenisierung von Realwelt-Assets zu nutzen und dabei gleichzeitig regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.
Swarm: Swarm Markets ist als das weltweit erste regulierte DeFi-Plattform für die Ausgabe und den Handel mit tokenisierten Realwelt-Assets (RWAs) bekannt. Es ermöglicht institutionellen Investoren wie Banken und Hedgefonds sowie Privatanlegern, Token zu handeln und zu staken, die auf einer Vielzahl von RWAs basieren, einschließlich Aktien und Anleihen, neben Kryptowährungen. Die Plattform betont die Bedeutung von Regulierung als einen notwendigen Schritt für die Entwicklung von DeFi und nicht als Einschränkung. Durch die Anwendung bestehender deutscher Vorschriften auf DeFi-Märkte soll eine regulatorische Schicht geschaffen werden, die genügend Sicherheit und Schutz bietet, um Kapital und Vermögenswerte, die bisher außen vor geblieben sind, in das Ökosystem einzubringen. Swarm Markets wurde von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin reguliert und hat über 15 Millionen US-Dollar von mehr als 250 Personen gesammelt, die sich an seinem Liquiditätsanbieterprogramm beteiligt haben.
Dieses innovative Modell bietet eine Brücke zwischen traditionellen Finanzmärkten und der aufkommenden Welt der Dezentralisierten Finanzen, indem es den Handel mit tokenisierten Sicherheiten ermöglicht, die zusammen mit digitalen Vermögenswerten gehandelt werden können. Die Plattform bietet außerdem einen Zahlungstoken an, der frühzeitigen Adoptern der Plattform Rabatte auf Handelsgebühren gewährt. Swarm Markets operiert unter vorläufigen Lizenzen nach dem deutschen Kreditwesengesetz (KWG), zu denen das Kommissionsgeschäft, die Vermittlung, der Eigenhandel und das Depotgeschäft gehören.
MakerDAO und Real World Assets (RWA): MakerDAO ist bekannt für die Schaffung von DAI, einem stabilen, an den US-Dollar gekoppelten Kryptowährungstoken. Kürzlich hat MakerDAO begonnen, Real World Assets in sein System zu integrieren, indem es Kredite gegen tokenisierte Versionen realer Vermögenswerte wie Immobilien oder Unternehmensschulden vergibt. Dies erweitert die Einsatzmöglichkeiten von DAI und integriert physische Vermögenswerte in die dezentrale Finanzwelt (DeFi).
tZERO: tZERO ist eine Plattform, die darauf abzielt, den Handel mit tokenisierten Vermögenswerten zu revolutionieren. Sie konzentriert sich auf die Emission und den Handel von Sicherheitstoken, die reale Vermögenswerte wie Aktien, Immobilien und sogar Kunstwerke repräsentieren. Durch die Nutzung der Blockchain-Technologie strebt tZERO an, einen effizienteren, transparenteren und zugänglicheren Markt für diese Assets zu schaffen.
RealT: RealT ist eine Plattform für die Tokenisierung von Immobilien, die es Investoren ermöglicht, Anteile an Immobilien in den Vereinigten Staaten zu kaufen und zu besitzen. Die tokenisierten Anteile werden auf der Ethereum-Blockchain als ERC-20-Token dargestellt, wodurch ein globaler Zugang zu Immobilieninvestitionen ermöglicht wird. Die Investoren erhalten regelmäßige Mieteinnahmen, die direkt in Kryptowährung ausgezahlt werden
BONUS – Gold Token Projekte (z.B. PAX Gold): PAX Gold (PAXG) ist ein Krypto-Token, der direkt an den Wert eines physischen Goldbarrens gekoppelt ist. Jeder Token repräsentiert den Besitz eines bestimmten Teils eines Goldbarrens, der sicher verwahrt wird. Investoren können durch den Kauf von PAXG indirekt in Gold investieren, mit der zusätzlichen Flexibilität und Liquidität, die durch die Tokenisierung auf der Blockchain ermöglicht wird. Solche Projekte bieten eine Brücke zwischen der Welt der Edelmetalle und der Kryptowährungen.
Diese Projekte zeigen, wie vielfältig die Anwendungsmöglichkeiten der Blockchain-Technologie im Bereich der Real World Assets sind, von Immobilien über Unternehmensfinanzierung bis hin zu Edelmetallen. Die Integration von traditionellen Vermögenswerten in die Blockchain bietet nicht nur neue Möglichkeiten für Investoren, sondern trägt auch zur weiteren Legitimierung und Akzeptanz von Kryptowährungen bei.
Zusammenfassung
Kryptowährungen im Bereich Real World Assets sind eine technologische Bewegung, welche zahlreiche Vorteile mit sich bringen. Durch die Abbildung von Realwerten auf Tokens kann man unter anderm die Sicherheit, Transparenz und Effizienz der Transaktionen und des Gesamtmarktes erhöhen.
Genau deswegen hat Blackrock große Investitionen in diesem Markt getätigt und das Wachstumpotential ist nach wie vor enorm.
Eine RWA Projekt sollte unserer Ansicht in einem gut diversifizierten Portfolio auf jeden Fall vertreten sein.
